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經濟低迷如何刺激現金流

發布時間:2023-02-06 04:48:39

Ⅰ 如何實現現金流的控制

1、認真對行年度和季度現金流預測
如果公司業務不穩定,甚至應採取周預測。准確的現金流預測可以及時發現問題,防患於未然。現金流預測是基於數據之上有根據的評估,包括客戶付款情況、未來費用評估、供應商付款期限。此外,應考慮諸如資本改善、貸款本金和利息等費用,還應將季節性銷售波動帶來的影響也計算在內。
2、改善應收賬款的工作回收
如果是一手交錢一手交貨,那麼永遠不會有現金流的問題。遺憾的是,實際情況往往並非如此。但是,可以通過加強應收賬款管理改善現金流。關鍵在於加快資金流動速度、原材料轉化為產品、存貨轉化為應收帳款及應收帳款轉化為現金的速度。
3、加強應付賬款管理
銷售額快速增長常常會掩蓋很多問題。如果管理一家增長期公司,應非常注意費用開支情況。不要僅僅滿足於銷售額的增加,因為隨時都可能出現費用增長速度快過銷售額增長的問題。認真審視各項費用,找出可以削減和控制費用的環節。也許有一天,你發現可能或已經沒有足夠現金支付各項費用。這並不意味著你是一個失敗的商人,只說明你是一個缺乏長遠計劃的經營者。但一些日常經營中的好習慣可以幫你有效控制危機。
4、最重要的一點就是對現金嚴格管理,盡早並盡可能准確了解存在問題
銀行總是對急於獲得貸款的申請人倍加小心,而更願意貸款給手頭寬裕的企業家。所以,最好提前幾個月向銀行貸款。

Ⅱ 怎樣才能讓現金流動起來呢

怎麼完善提高企業的現金流:
1,如果錢充足,可那來投資。擴大銷售
2,一部分存入銀行。 以防萬一。
3,留一部分作為買賣的價值交換量。
4,由小變大、由弱到強,這是市場變化規律。
5,合理消費促進經濟增長。

首先是企業融資方面,企業由於自身存在的一些缺陷導致融資困難,很難從金融機構獲得貸款,自有資金成為非常重要的流動資金來源。這就進一步造成其貨幣資金短缺、籌資渠道狹窄,以內源融資為主。鑒於目前存在的這種情況,為保障和鼓勵企業的發展,各國及我國都針對企業融資出台相應政策,財政部、國家發改委相繼發布了《中華人民共和國企業促進法》及《企業發展專項資金管理辦法》,銀監會也深入推進企業貸款工作。為保障企業發展所需資金及時到位,北京、上海、廣東等地出台相應政策,浙江企業融資採用「抱團取暖」的做法,在渝浙商成立信用擔保機構等方法,通過增加銀行信用,擴大在銀行的貸款額度。通過政府及民間機構的努力,企業融資困難的情況可以得到一定程度的改善。對於企業自身要通過改善經營管理、規范財務制度、提高核心競爭力和持續發展能力來逐步增強對信貸資金的吸納。

要堅持誠實守信,提高資信度,贏得銀行的信任和支持。還要多方面拓寬融資渠道,如:加強與大企業的聯系,以取得企業之間的信用,積極利用其它商業信用等。在籌集資金時,注意企業自有資金和債務資金的比例,既要積極利用外部資金,取得「借雞下蛋」的效果,利用財務杠桿效應,也要與企業自身規模相適應,減小企業風險,同時使用資金成本最低。

其次是企業投資方面,企業的投資應是中短期項目,不能投資於超過自身規模15%以上的項目,應著重投資自身核心競爭能力項目的建設等,夯實基礎,避免盲目多元化發展,要吸取一些企業在由小到大的發展過程中所經歷的教訓,找准自己的方向,對多餘的現金流量能合理投資運用,做到穩健的財務管理,注重現金流量管理。企業只有結合自身的發展階段,定位好企業發展目標,合理運用資金,同時加強對現金、存貨及應收帳款等往來帳的管理,就能提高資金的使用效率。
在企業日常管理中,首先要注重加強財務的基礎管理工作,做好帳目的日清月結,做好企業與銀行的對帳及往來帳的清理工作。強化信用觀念,提高信用等級,做到誠實守信,規范經營,積極拓寬融資渠道。加強與銀行等金融單位的聯系和協作,利用商業信用形式進行融資。加強貨款回收工作,對應收帳款應有專人管理,確保沒有「壞帳」或盡可能最小,確保自有資金來源。管好用活資金,提高資金使用效益,隨時了解企業現金流量、庫存、銷售、應收帳款等。科學安排資金、有效運用資本、降低資金成本、提高使用效率是現金流量管理的基礎管理工作。其次要做好現金預算的編制工作,加強資金調控,通過現金預算,掌握現金流入、流出情況,及時補足余額,根據企業生產經營情況保留適當的現金余額,對多餘現金進行合理運用。三是加強投資方案評價,積極防範投資風,企業應立足於長期生存和發展,「練好」基本功,避免盲目多元化以分散財務,走專業化發展核心競爭力的道路。對投資方案的評價主要採用貼現現金流量指標,用現金流量方法來選擇投資方案更合理、准確。四是強化現金流量管理意識,提高財務及其他管理人員素質。五是加強現金流量指標分析,加強對現金流量表的應用,通過現金流量表使投資者了解企業的現金流動狀況,調整企業發展戰略和管理措施。應用現金流量表應注重現金流量趨勢分析、現金流量的結構及其增減變動原因的分析,以及通過計算分析一些常用的現金流量比率指標來全面地把握現金流量與企業的支付能力、償債能力、收益質量等之間的內在聯系。

Ⅲ 如何應對經濟危機

從企業角度來講:

1、保證現金流。現金流是企業的血液,企業倒閉的根本原因就是現金流斷裂。反過來說,即使是資不抵債,只要有現金流量,企業一樣可以生存。

2、中小企業要抓好產供銷各個環節的緊密銜接,密切監視產品和原材料的價格走勢,嚴格控制企業回款情況;還要積極進行庫存檔查,適度提高資產流動性,以提高抗擊風險能力。

3、通過多種方式降低成本,提高生產與工作效率(生產材料定額發放、提高材料利用率、減少邊角廢料、加強庫存管理等措施)、裁員減薪、壓縮采購成本、開發價格較低的替代品。

4、強化核心競爭力。企業應分析在自身所處的產業鏈中是否能在一個到兩個環節具有競爭優勢。也就是說,我不要要在所有的環節上都要超過競爭對手,我只需要在一到兩個環節超過競爭對手,就可以獲得整體的競爭優勢。

5、建立戰略聯盟。對中小企業而言,因為自身缺乏規模、能力及資源,所以構建企業戰略聯盟對獲得規模經濟至關重要。如果大家能成為一個默契的整體,資源共享,風險均攤、相互配合,這樣更容易形成合力,以共同應對經濟危機。

從國家角度講:

1、深化人民幣匯率形成機制改革。目前人民幣匯率還不適合完全自由浮動,但人民幣匯率形成機制改革要繼續深化和推進,進一步健全有管理的浮動匯率制度,逐步擴大匯率彈性區間,以增強匯率對國際收支不平衡的調節能力。

2、盡快建立充分成熟的國內資本市場。目前,大量流入的外商直接投資和數據巨大的外債,已對人民幣形成壓力。如果要避免因為過分依賴外商投資帶來的潛在風險,中國就必須盡全力發展自己的資金市場。

3、堅持正確的利用外資政策。合理控制外債規模和外債結構改革開放後的中國已成為世界經濟增長最快和最富活力的國家之一,也已連續數年成為發展中國家中吸引外資最多的國家。

4、維持國際收支平衡,保持充足的外匯儲備,提高國家經濟的抗風險能力。

(3)經濟低迷如何刺激現金流擴展閱讀:

經濟危機是指資本主義再生產過程中周期性爆發的生產過剩的危機。

這種生產過剩不是絕對過剩而是相對過剩,即相對於勞動人民有支付能力的需求和資本價值增值的需要而言的過剩。

一般表現是: 商品大量積壓,生產銳減,工廠大批倒閉,工人大量失業,信用關系嚴重破壞,整個社會經濟陷入極端混亂和癱瘓之中。

雖然危機的可能性在貨幣出現以後就已經產生了,但只有在資本主義生產方式下才具有現實性。這是由資本主義生產方式的基本矛盾決定的,即生產的社會性和資本主義私有制之間的矛盾。

參考資料來源:網路-經濟危機


Ⅳ 3.經濟變差時應該如何投資

債券是衰退期中表現最好的投資品類。

滯漲期持有現金及其等價物時最好的選擇,同時,物價上漲,利好大宗商品,大宗商品會有不錯的表現。

衰退的前期,企業的盈利下滑會成為制約股市的最大障礙。

衰退後期,一旦經濟下行觸及了政府的底線,政府就會啟動寬松政策。

在經濟蕭條周期里,金融機構不願意把錢放給實體企業,所以大量的資金沉澱在金融體系裡,進而通過配資等形式流入股市、債市等資本市場,形成所謂的資金牛,很對人也稱之為水牛。從資金層面來看,資金面持續寬松最利好金融股。

在滯漲期,投資策略的核心是避險,盡量配置一些現金類的無風險資產,少配置像股票這樣的風險資產。如果需要一定的股票配置,可以做一些防守型的價值投資,有三類價值股會有相對收益:

一、需求彈性小的股票,比如公用事業,這個行業與居民生活息息相關,無論經濟好壞都是必不可缺的。

二、符合長期大趨勢的股票,比如在城鎮化時代,投資房地產股票是有長期價值的;在人口老齡化時代,投資醫療股在長期來看是有價值的。

三、現金流穩定的股票,這個很難按行業來分,需要結合個股的財務指標進行研判,最好的指標就是經營性現金流和股息率,如果一個股票能保持每年幾個點的分紅收益,那這個股票根本不用考慮周期,完全可以當做一隻債券來長期持有。

總結

經濟復甦時,主要關注金融股和周期股,經濟過熱時,主要關注消費股。
經濟形勢差時,股票市場總體表現一般,投資需要把握時點和結構。
(衰退初期以防守為主,衰退後期資金脫實向虛,金融股收益。滯脹時期避險為主,盡量減少倉位,只配置一些需求彈性小、受周期干預曉得價值股)

Ⅳ 改善企業現金流的途徑有哪些方法

現金流量是投資項目在其整個壽命期內所發生的現金流出和現金流入的全部資金收付數量。是評價投資方案經濟效益的必備資料。具體內容包括:(1) 現金流出:現金流出是投資項目的全部資金支出。它包括以下幾項:①固定資產投資。購入或建造固定資產的各項資金支出。②流動資產投資。投資項目所需的存貨、貨幣資金和應收帳款等項目所佔用的資金。③營運成本。投資項目在經營過程中所發生的生產成本、管理費用和銷售費用等。通常以全部成本費用減去折舊後的余額表示。(2) 現金流入:現金流入是投資項目所發生的全部資金收入。它包括以下幾項:①營業收入。經營過程中出售產品的銷售收入。②殘值收入或變價收入。固定資產使用期滿時的殘值,或因故未到使用期滿時,出售固定資產所形成的現金收入。③收回的流動資產。投資項目壽命期滿時所收回的原流動資產投資額。此外,實施某項決策後的成本降低額也作為現金流入。改善企業現金流的途徑一、採用融資租賃還是銀行貸款某醫葯集團公司擁有一個大型制葯廠和一個規模很大的甲級醫院,為了改進醫院的辦公條件,公司計劃最近新采購一台大型CT掃描儀,為了采購該儀器,醫院向銀行申請貸款,考慮到醫院是非盈利組織,銀行沒有同意醫院將近十年的長期貸款的要求,而是要求以正在高速發展的醫葯公司的名義進行貸款,公司管理層審查自身的條件後認為:而且醫院的經營比較穩定風險較小,雖然沒有能力在短時間內創造出高額利潤歸還貸款,但是長期來看現金流量還是比較充足的;醫葯公司正處在高速發展時期,並且有上市融資的計劃,按照上市公司發行股票並上市的要求,以盈利為目的的醫葯公司和作為非盈利組織的醫院一定要分別經營,因此公司管理層不願意看到醫葯公司為了醫院的經營背上高額債務。第三方的財務咨詢人員的建議:根據醫院的現金流量情況,尋找一家從事醫療器械融資租賃公司,以醫院的名義與其簽署期限為十年的融資租賃協議,這樣醫院在經營期間利用CT掃描儀產生的資金流量完全可以支付每年的CT設備融資租賃款,而且對醫葯公司的上市融資計劃也不會造成影響;這樣在現金流出很小的情況下得到了價值幾千萬元的精密設備的使用權。事實證明,在金融危機對全國各行各業都造成了巨大影響的情況下,作為醫院是受影響比較小的行業,融資租賃公司在評估了醫院的各方面經營指標後,欣然同意對這台設備進行投資。二、應該先支付貨款還是先支付稅款某國企屬於工業製造業,月末,公司資金短缺,供應部的采購人員來到財務部申請為已購買的原材料支付貨款,被告知,本月資金緊張,只剩下近400萬元的現金額度要留做本月向稅務局繳納增值稅之用,供應人員告訴財務部經理,這批貨款已經屬於延遲支付了,如果再不付款,下月就拿不到提前供貨的優惠,將導致公司停工待料,供貨方已經說了,已經到期的價值RMB 2 340萬元貨款必須支付;一邊是代表國家執法機關的稅務局,一邊是決定公司生產是否可以持續進行的供應商,財務部左右為難。第三方的咨詢人員建議的方案如下:即同意支付價值RMB 340萬元的貨款,前提是與供應商協商,要求對方同時提供出票日為本月的價值RMB 2 340萬元的增值稅發票;這樣公司可以得到價值RMB 340萬元的進項稅用於抵扣銷項稅,從而避免了向稅務局支付增值稅RMB 340萬元的現金流出量還緩解了向供應商付款的燃眉之急。三、利用銀行貸款還是利用股東的錢某南方的一家民營公司屬於醫葯製造行業,目前公司的規模比較小,正處在高速發展時期,有幾個高附加值的開發項目正在研發過程中,公司的股東兼高級管理層對公司應該上市融資還是利用銀行貸款猶豫不決,公司的經營情況如下:第一,該公司的產品銷售形勢較好,行業利潤率較高;第二,公司的經營處於盈利階段,公司的股東很少,可以得到較高的報酬;第三,公司屬於中醫葯製造行業,需要開發新產品和高附加值產品,否則,依靠傳統產品將無法實現公司上台階的新目標。財務分析:如果依靠銀行貸款,公司需要支付高額利息,而且存在一旦銀行停止貸款公司的研發項目將無以為續;如果上市融資,公司的銷售及生產規模又太小,而且上市需要履行的程序復雜,持續的時間較長。第三方財務顧問建議:首先確定是應該使用銀行的錢還是股東的錢,如果使用銀行貸款存在著支付高額利息,到期償還貸款的壓力以及貸款不到位公司的研發將無法持續進行的問題,但是使用股東的錢卻不存在上述三個問題,只是需要增加財務報表的披露透明度而已,因此財務顧問建議公司使用股東的錢。股東的錢有兩個來源:第一種是公司發行股票並上市;第二種是引入風險投資機構;鑒於全球長期上揚的經濟發展趨勢,上市融資是一個公司擴大規模增強競爭力最終必然採取的必經之路,公司可以選擇在國內創業板和中小板上市發行股票;但目前因公司總體的收入和利潤規模尚未達到上市標准,且上市融資是一個長期的過程,因此可以預計,上市融資應該是該公司的一個長期目標,而不是近期目標。從公司目前發展的角度來看,該公司有很好的拳頭產品和獨家優勢,又處在規模擴張的飛速發展時期,因此積極聯系機構投資者,引入風險投資無疑是一個值得考慮的選擇,目前市場上有很多風險投資機構,越來越多的風險投資機構在積極尋找有發展前途的民營公司和新興產業作為自己的投資目標,等到公司發展壯大上市之後,再採取退出機制將投資變現從而獲得非常收益。四、其他減少現金流出量的方式為了減少現金流出量,大多數公司採取了下發薪的政策,即在下月末,根據員工上月的出勤情況,發放上月的工資,這樣就等於提前利用了員工一個月的勞動力,而延遲一個月支付薪酬,從而節約了一個月的人工成本現金流出量;但是這種節約方法具有一次性的特點。即只能在開始月份節約部分現金流量,不能作為控制資金流量的長期性手段。另外,部分公司採取延遲支付采購貨款,提前收取客戶銷貨款的結算方式,也使得公司的資金流出量減少,資金流入量增加了。但是這些結算手段也都要受到市場供求關系的影響,只有爭得供應商和貨物銷售方同意才能奏效,勉強執行往往會存在丟失客戶,在供應商那裡失去信譽等後果,對公司的形象和長遠發展存在不利影響。五、增加現金流入量的方法以提前兌現未到期的銀行承兌匯票的方式增加現金流量;目前因為虛假票據層出不窮,銀行為規避風險只接受優質客戶的銀行承兌匯票。將未到期的應收賬款轉售給銀行以獲取現金流入量,但是銀行只接受的應收賬款一般是信譽很好,不存在回收風險公司的往來款項,因此而增加的現金流量可以幫助企業用於生產經營,從而避免貸款。

Ⅵ 如何保障企業的現金流

1.實施現金預算。
必須提高對現金流的認識,重視現金流量管理,強化現金流量表和現金預算的編制和應用,並注重現金流量的事前規劃、事中控制和事後分析,把現金流量管理切實落實到企業的日常經營中來。
遵循平衡原則,保證現金收入和現金流入之間的靜態平衡和動態平衡,也要注意在合理時期內使現金流入大於現金流出,提高企業價值。根據每筆支出的緊迫性和必要性合理安排支出時間, 例如部分大額的稅費支出可在年度結束後財務寬松時進行結算。財務部門需提高現金預測能力和預算編制水平, 預算方法可以採用彈性預算和滾動預算相結合。

2.提高現金流量分析水平
中小企業可利用編制的財務報表作為規劃和控制現金流的工具。通常,當經營活動產生的凈現金流量比重偏低時, 意味著企業有較大風險。但是,處於成長期的企業如果有新的長期貸款,該比重可以低於平均水平。當經營活動產生的凈現金流量為負時,意味著企業只能依靠貸款來維持經營活動, 這樣的企業是不可持續的。企業管理層可以改進現金流量表,從資金來源和資金使用的角度揭示資金的來龍去脈,並分析其構成,尤其重點分析營運資金的變動, 以深入了解過去活動的現金管理情況並對未來的現金需求提供預警。

3.加強營運資金管理
加強營運資金的管理能有效防止資金閑置,加速資金周轉,減少現金投入。營運資金周轉速度每增加1%,就減少1%的營運資金總量。中小企業可以從以下幾個方面完善:第一,優化信用政策,建立客戶資料庫,保證一定的應收賬款收現率,減少壞賬損失。有條件的企業也可通過應收賬款融資,加速資金回籠。第二,合理利用商業信用,保證一定的現金留存。第三,深挖成本控制潛力,減少付現成本的發生。第四,重視營運資金的管理,加快資金流轉,提高資金使用效率。第五,加強存貨資金管理,可利用經濟批量法等確定最佳進貨批量,降低資金成本。通過建立現金流量管理制度,中小企業可以最大限度地指導自身財務活動,維持現金流順暢。

4.抓好企業自主創新,加速轉型升級。
目前的紡織服裝、皮毛、化纖等行業的比較優勢逐漸消失,收入大幅減少,經營較為艱難。要提高企業市場競爭力,中小企業需在技術、品牌、營銷等方面有所創新。第一,明確企業戰略定位,堅持核心產業的發展。第二,重視企業自身人才的培養,創建穩定的經營環境。第三,把握市場需求,注重新技術、新產品的開發與設備的更新換代,加速企業轉型升級,實現從「中國製造」到「中國創造」的跨越。針對中小企業資金實力較弱的現狀, 應發揮高校、科研單位服務社會的功能,建立產學研相結合的創新型體系。最後,企業應加強品牌建設,進而實現從品牌到名牌的提升,形成穩定經營活動現金流入,提高盈利質量。

5.打造具有戰略眼光的現代企業家。
要實現中小企業轉型升級,打造一批具有戰略發展眼光的現代企業家是關鍵。現代企業家既要有系統的知識素質,又要有世界眼光、戰略思維。中小企業主應積極參與政府舉辦的各項教育工程,注意在企業家精神、創新能力和社會責任感等方面的培養,提高科學管理能力。家族企業決策者應主動引入職業經理人,提高決策正確率,推進現金流量管理制度等各方面建設,保持現金流流暢,最終推動企業的有序健康發展。

6.加強自身信用建設,制定合理的融資計劃。
中小企業必須未雨綢繆, 在企業發展的任何階段都要根據自身發展情況、未來市場前景和企業的戰略規劃等制定合理的融資計劃,在融資計劃中清楚寫明還款時間及資金來源等。
加強自身信用建設,妥善經營企業,按時足額歸還銀行和其他金融機構的貸款。同時控制財務風險,優化債務結構,積極尋求穩定的資金來源。杜絕盲目相互擔保貸款,防止加大企業風險。

Ⅶ 有哪些方式,可以實現穩定的現金流

隨著社會經濟不斷的發展,在現實生活中我們會遇到各種各樣的情況,尤其是針對如何獲得穩定的現金流這種情況更是讓很多網友對此表示非常疑惑,實際上我們想要獲得穩定的現金流,那麼我們就必須要投資相映的理財產品,只有這樣做,才能夠大概率保證我們能夠有更加穩定的現金流。

綜上所述,我們可以明顯的知道,如果我們想要獲得穩定的現金流,那我們可以投資貨幣基金,除了貨幣基金之外,我們還可以投資銀行的相映的國債,以及去銀行存款,總而言之,通過這些上映的投資的方式,能夠幫助我們降低風險,能夠讓我們在需要錢的時候,得到相映的運用。

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